市场营收十年最佳！花旗三季度业务全线增长，投行收入猛增31% | 财报见闻
虽然不良贷款增加拖累了盈利能力，但花旗把握了今年第三季度各类资产波动增长的机会，创造了最近十年最佳交易成绩，市场业务收入不降反增，其他主要业务也都同比增长。
美东时间10月15日周二美股盘前，花旗公布2024年第三季度财务数据，以及全年业绩指引。
1）主要财务数据：
2）细分业务数据：
3）业绩指引：
财报公布后，花旗周二美股盘前曾涨超1%，开盘涨1.1%，盘初刷新日高时涨超1.7%，但很快追随大盘转跌，尾盘刷新日低时，日内跌近5.3%，最终收跌5.1%，在两连涨后回落至10月7日以来收盘低位。
三季度信贷损失拨备增加19亿股市收入增长32%投行业务费用增长44%服务营收创单季新高受累于信贷损失拨备增加，花旗三季度净利润和EPS下滑。到季末，花旗的信贷损失准备金（ACL）总额约为221亿美元，较去年同期增加约19亿美元，同比增长9.4%。贷款的合计ACL约为184亿美元，同比增长44.5%。
三季度花旗五大业务均同比增长。其中市场业务是最大的惊喜。就在几周前，花旗还预警，三季度市场业务的收入可能下滑。而本次财报显示录得正增长，创该业务至少十年来最高单季营收。虽然固收市场的收入下降，但股市的收入大增30%以上。
花旗称，股市收入增长主要受益于优质资产强劲增长、股票衍生品增长和股票现金交易量增加，其中，花旗提供经纪服务的客户优质资产余额增长约22%。花旗的首席财务官（CFO）MarkMason称，三季度的股票业务业绩得益于指数和个股的交易收益，股票解决方案交易台则得益于股票回购增加，该行的程序化交易和高接触交易活动也出现增长。
三季度固收市场收入下降主要受去年同期业绩强劲的基数影响。虽然天然气波动降低导致大宗商品收入下降，但在融资和证券化交易量增加以及承销费增加的推动下，利差产品等固收产品的收入增长5%，部分抵消了固收整体业务的收入同比下滑。
银行业务中，花旗指出，投资银行业务的费用三季度增长44%，增长动力是债务资本市场强劲，受益于投资级债券发行持续强劲，以及由于今年早些时候宣布的强劲交易量得以实现而带动咨询业务增长。投行业务的费用增长也受到股权资本市场的推动，它部分抵消了季度中期市场波动导致IPO活动减少的影响。
三季度花旗服务业务营收创单季最高纪录，花旗称，该业务中，净利息收入（NII）基本没有变化，因为存款增加被阿根廷的利率下降所抵消。
服务的细分业务债券和交易解决方案中，部分得益于阿根廷比索贬值的影响较小以及跨境交易价值增长8%、美元清算量增长7%，当季非利息收入增长41%，部分被NII下降5%抵消。另一细分业务证券服务的增长主要来自，存款量和存款利差增加推动下，NII当季增长23%，以及托管资产增长带动非利息收入增长24%。
本文来自华尔街见闻，欢迎下载APP查看更多
